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北京银行2019半年报发布:转型步伐加快,投资价值彰显

时间:2019-11-07 18:38:48作者:匿名 阅读量:905
 

上半年,面对复杂多变的经济金融形势和更加激烈的市场竞争,北京银行全面实施了党中央关于金融供给方面结构改革的战略规划,紧紧围绕优质发展工作主线,稳步推进,改革创新,优化结构,科技支撑,绩效品牌、发展战略全面提升。 服务特点和管理效率,在建设"百年银行"的道路上迈出了新的步伐,并为广大投资者提供了满意的答案。

资产稳步增长,连续六年跻身全球100强。

截至6月底,北京银行表内和表外资产总额达到3.41万亿元,其中表内资产总额达到2.67万亿元,比年初增加975.85亿元。存贷款总额分别达到1.52万亿元和1.36万亿元,分别增长9.70%和7.67%。营业收入327.42亿元,同比增长19.64%。上市股东净利润达到128.69亿元,同比增长8.56%。净利润利润率为1.91%,净利润利润率为1.83%,分别上升9个基点和21个基点;年复一年。资产利润率(年率化)为0.99%,加权平均股本回报率(年率化)为13.82%,成本收入比为18.34%,经营业绩继续保持上市银行的优异水平。在世界品牌实验室品牌价值排行榜中,品牌价值达到548.8亿元,比上年增长100亿元,在中国银行业排名第六。在英国杂志《银行家》(Banker)中,全球1000家最大银行排名第61位,比上年上升了2位,连续六年跻身全球100强,进一步提升了品牌声誉和影响力。

深入开展专题教育,不断加强对“党建”的领导

北京银行严格按照党中央、北京市委的统一部署,按照“从政治角度先看北京”的要求,开展了“不要忘记你的首创精神,牢记使命”的深入专题教育。召开专题教育工作会议,成立专题教育领导小组和巡回指导小组,有机整合和推进“学习教育、调查研究、问题检查、整改落实”,把学习成果转化为促进北京银行优质发展的生动实践。同时,继续推进基层党支部的规范化建设,深化党建工作量化与非量化考核的有机结合,促进执政政治责任向基层党支部神经末梢的有效传递。坚持不懈,加强廉洁自律,全面开展内部检查和“廉政教育”等工作,为高质量发展构筑强有力的纪律保障。

完成服务区域经济的初步任务,全面服务国家重大战略。

上半年,北京银行坚持以服务首都为战略重点,全力服务北京“四个中心”、城市分中心功能建设、十大高新技术产业发展和城南三年行动计划等重大战略,大力支持城市分中心员工集体土地工程、新机场线等一大批重点项目。

作为唯一的合作金融机构,它尽一切努力为世博会提供全面的金融服务。在园区内设立金融服务站,代销世博特许贵金属产品,发行世博主题银行卡,注册国内首张世博债券,成功举办世博北京银行主题日,支持140多家企业客户,世博会建设贷款余额5.5亿元。

此外,宁波分行和南通分行相继开业,全行共有661家分行开业,服务覆盖更加完善。各海外分支机构立足本地,强化特色,积极为区域经济发展服务。例如,杭州分行在科技和金融方面全力推进“百凤千鹰”行动计划,南昌分行深入挖掘江西丰富的旅游资源,推出智能旅游卡,进一步打磨北京银行在全国各地的服务品牌。

聚焦“三大品牌”强化“三大创新”凸显小微金融服务特色

科技和金融方面启动了创新委员会服务项目,支持28个创新委员会申请人,累计信贷超过41亿元。在北京的27家企业中,有17家是北京银行的客户。

同时,应国家号召,北京银行升级“知识产权贷款”产品,积极拓展知识产权质押融资服务范围,更好地满足“专业创新”科技企业的融资需求。“中关村小巨人客户创造中心”发展势头良好,拥有会员18000余家,新兴企业66家,2955家会员企业贷款981亿元。被评为“第二批北京中小企业公共服务示范平台”,与国家知识产权局审计协会北京中心共同建立“知识产权孵化基地”,成为银行为初创企业提供创新服务的经典模式。

中国人民银行和中国银行业监督管理委员会在《中国小微企业金融服务报告(2018)》中专门报告了科技金融服务模式。截至6月底,本行科技金融贷款余额1526亿元,比年初增加73亿元,增幅5%。

在文化金融领域,与北京市文化旅游局签署了战略合作协议,并发布了“文化旅游贷款”金融服务行动计划。未来五年,计划在全国范围内投资500亿元以上的文化旅游贷款,支持1000家文化旅游企业的发展壮大。我们将加强文创专属支行和文化客户创造中心的建设,永和文创支行占文创业务的100%,成为首都文化金融领域一张美丽的名片。

“创意设计贷款”的研发和整个影视产业链的独家产品“影视贷款”的发放,显著提升了文化产业板块的一站式精细服务能力。他帮助博纳影业制作并发行了《中国三部曲的骄傲》(火英雄》、《决定性时刻》和《中国队长》)来纪念新中国成立70周年。

截至6月底,本行文化金融贷款余额641亿元,比年初增加113.7亿元,增幅21.6%。文化金融资本市场份额继续保持第一位,并获得“2019年中国文化旅游企业最佳服务银行”称号。

普惠金融提升“富民直通车”助力实体经济服务体系,与中国普惠金融研究所等机构开展产学研合作,推出“千码计划”,支持1000户精品住宅在3年内发展,为小微企业主发展带来“活力”和“力量”,为“美丽农村”建设增添“魅力”。截至6月底,全纳金融贷款余额614亿元,比年初增长22%。

公司业务坚持“以存款建银行”、“优化结构”的原则,促进实体经济发展。

公司业务多元化,存款稳步增长。存款时间超过1.1万亿元,全国市场份额1.85%,比年初增长0.02%。

以供给侧结构改革为重点,优化信贷投放结构,合理控制存款成本。本行成功完成北京首笔地方债务柜台发行,协助北京市规划和自然资源委员会推进非税收入支付,优化首都商业环境。

北京银行推出“北京信用链”供应链金融创新产品,创新升级“北京管理”企业手机银行,供应链金融在线、数字化、情景化发展取得重大突破。

此外,为充分发挥投资银行服务优势,上半年债券承销额为767.7亿元,同比增长19.5%。银行间市场自2018年底以来上升了2位,排名第12位。承销的债券数量仍是北京市场的第一。牵头银团项目贷款规模同比增长163%,并购咨询费和银团费同比增长165%和84%,成为投资银行新的增长点。该行业率先创新并创建了“M&A”生态合作伙伴品牌,M&A项目贷款同比增长71.4%。

零售业深化“一体两翼”和“移动优先”,品牌影响力继续显现

截至6月底,本行零售基金余额为6975亿元。零售存款和贷款都实现了全国市场份额和银行份额的双重增长。储蓄存款余额3339亿元,比年初增长16%。北京的储蓄增量是银行的第一次。

大力发展个人商业贷款和消费贷款。零售贷款占银行总增长的30%,占总增长的40.9%,成为银行贷款增长的主要驱动力。零售利息净收入同比增长34.8%,银行份额同比增长4.4%。零售存贷款利差比年初增加了33个基点。

深化“移动第一”战略,手机银行应用不断迭代升级,平台运营能力和客户体验不断提升,手机银行结算交易同比增长44%,月度活跃客户数量同比增长90%。抓住etc业务发展机遇,行业率先与北京快递公司合作实现etc跨区域加工,业务范围覆盖全国。我们推出信用卡在线分期付款产品“易贷”,创新“悦兴信用卡”、“数字信用卡”等新产品。信用卡业务创新发展能力持续增强。

金融市场业务坚持“回归原点”、“两高两轻”的原则,经营效率稳步提高。

围绕“一带一路”建设,积极打造“丝绸之路汇通”品牌,国际业务报表资产规模达到882亿元,新增外币债券和结构性投资规模同比增长178%。在上海FTZ经营的28家中国银行中,FTZ的外汇贷款排名第六。本行被中国人民银行“北京创通”管理部选为首批六家试点银行,承办全国首个地方“救助基金”,开展创新再融资服务,全面推动民营经济和小微企业发展。

截至6月底,金融市场托管、信用证、结售汇、福费廷、票据现金转移、黄金和债券借贷等轻资本业务同比增长24.8%。

拓展基金投资业务,实现分红收入近10亿元。货币市场交易总量达到8.75万亿元,同比增长86%。扩大负债来源,银行间负债加权成本比年初下降78个基点,比去年同期下降99个基点。取得人民币外汇即期做市商资格和全国银行间同业拆借中心同业存款交易主要参与者资格。金融市场业务的全行利润“增长极”、结构“平衡器”和客户“粘合剂”功能进一步强化。

推进数字化转型战略,高质量发展的新引擎

今年上半年,北京银行召开全行数字转型会议,制定数字转型三年行动计划。尹蓓金融科技有限公司正式开业,并迅速投资重点项目,成为科技建设的“蓄水池”和技术创新的“孵化器”。

加快实施“四个机制”,建设以项目为基础的扁平化敏捷作战单元,开放金融体系、创新体系和项目管理体系的互联链,围绕重点项目实现金融资源、创新资源和科技资源的集中优化配置。加快推进金融推荐、知识地图和风险过滤等人工智能项目,将大数据服务数量扩大至210项。积极推进分布式金融业务平台和私有云平台建设,荣获金融行业工业和信息化部“十大云奖”。

网上业务加快了公共和零售网上贷款平台、反欺诈平台和风控模型平台等核心平台的建设。本行网上业务贷款余额超过180亿元,信贷客户超过800万,发展势头强劲。

此外,顺义科技研发中心将于年底前建成,这将大大增强北京银行的科技硬件实力,为数字化转型提供更强有力的支持。

巩固综合风险管理体系,保持上市银行良好水平。

完善风险防控策略,继续加强房地产、融资平台、产能过剩等关键领域的风险管理。严格控制大额风险暴露,完成大额风险暴露管理体系一期建设,实现集中风险更加科学、审慎、有效的管理。

北京银行加快了控风数字化转型,实施了控风指挥中心三期建设,完成了“北京银行预警通信”系统的启动,实现了企业信息深度挖掘、风险信息实时提示和舆情信息排序的有机统一,成为前瞻性、智能化风险防控的有力武器。

截至6月底,本行不良贷款率为1.45%,拨备覆盖率为212.53%,贷贷比为3.08%。核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为9.03%、9.92%和12.09%,在经济低迷时期继续保持良好的风险抵御能力。

展望未来,北京银行董事长张东宁表示,北京银行将继续不忘您的首创精神,牢记自己的使命,再次敲响数字化转型和高质量发展的“号召力”,继续走出敏捷迭代和创新驱动的“加速度”,推动北京银行战舰继续破浪远航,为新中国成立70周年呈现更加突出的成就。

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